客户选择 Edwin 的原因
统一处理博彩与支付事务
同时处理博彩牌照及相关货币服务企业、电子货币机构和支付注册，从一开始统筹监管要求。
跨境交易经验
他曾主导加拿大及海外受监管企业的收购、重组、股权投资、退出及合资安排。
跨司法管辖区协调
他协调不同司法管辖区的牌照条件和报告义务，避免一个监管机构的批准与另一个机构的要求发生冲突。
三种工作语言及国际网络
他以英语、法语和西班牙语工作，客户及专业网络遍及加拿大以外地区。
代表性经验
- 主导加拿大及海外金融机构和博彩公司的收购与重组。
- 为受监管企业设计股权投资、退出及合资安排。
- 为银行、信托公司、证券交易平台、虚拟资产服务商、金融科技公司及支付机构准备 MSB、EMI 和交易商申请。
- 为持牌客户设计反洗钱合规计划并管理持续监管报告。
- 就数字金融、加密资产、区块链、人工智能及电子竞技等新兴行业提供建议。
- 参与律所逾二十年的博彩业务，为运营商、聚合商、开发商及服务商提供建议，并在安大略、Kahnawake、马耳他、奥尔德尼、直布罗陀、马恩岛、库拉索等地处理牌照事务。
执业领域
Edwin Monzon 处理哪些类型的事项？
他的工作集中于博彩和支付。多数委托结合牌照、反洗钱合规及公司架构，通常涉及多个司法管辖区。
安大略网络博彩注册
为运营商及博彩相关供应商办理 AGCO 注册，以及与 iGaming Ontario 签订运营协议。
国际博彩牌照
协调加拿大要求，处理 Kahnawake、马耳他、奥尔德尼及其他司法管辖区的申请与续期。
博彩反洗钱与玩家保护
建立反洗钱计划、客户尽职调查与资金来源控制，以及监管机构检查的负责任博彩标准。
FINTRAC 与 MSB 合规
货币服务企业注册、合规计划、报告义务及 FINTRAC 检查。
支付监管
加拿大央行《零售支付活动法》注册、资金保障及操作风险框架，以及魁北克 MSB 牌照。
数字资产及受监管行业并购
虚拟资产服务商合规，以及持牌博彩和支付企业的收购或重组，包括控制权变更审批。
专业简介
背景
Edwin 于2004年取得魁北克律师资格，并在安大略获准执业，是 Lazarus Legal 的管理合伙人。他注重商业目标，并根据每项委托提供相应解决方案。
执业资格: 魁北克律师协会（2004年） · 安大略律师协会 · 英国外国法律顾问 · 服务语言: 英语 · 法语 · 西班牙语
经验一览
以上仅供一般参考。每项事务的结果取决于具体事实，过往结果不保证未来结果。
常见问题
咨询前客户常问的问题
以下仅供一般参考，具体情况取决于相关事实。
在安大略提供网络博彩服务需要向 AGCO 注册吗？
向安大略玩家提供网络博彩的运营商必须向安大略酒类及博彩委员会注册，并与 iGaming Ontario 签订运营协议。许多博彩相关供应商，包括游戏工作室和平台供应商，也需要单独注册。我们会梳理集团内哪些实体需要注册及其先后次序。
支付业务需要作为货币服务企业向 FINTRAC 注册吗？
提供资金转移、外币兑换、虚拟货币交易或类似服务的企业通常必须在运营前向 FINTRAC 注册，包括向加拿大境内人士提供服务的外国企业。注册伴随合规计划、客户识别、记录保存及报告义务。
《零售支付活动法》是否适用于我们的业务？
该法要求为加拿大终端用户执行零售支付功能的支付服务提供商向加拿大央行注册，并满足操作风险及资金保障要求。适用性取决于所执行的功能和终端用户所在地，因此我们首先审查支付资金流。
一个反洗钱计划可以同时涵盖博彩和支付业务吗？
通常可以采用一个统一框架，但必须针对各项活动进行调整。博彩监管机构与 FINTRAC 关注的风险、报告及记录不同，义务不同时需要分别进行风险评估并设置相应控制。
首次咨询应准备什么？
请准备公司架构图、产品及支付资金流的简要说明、已服务或计划进入的市场、现有牌照或注册，以及目标时间表。保密文件可在利益冲突检查完成后提供。